上市7年績效超越大盤！00713規模突破千億大關！

基金 2024-09-18 17:33:00

撰文：ETF存股計劃瀏覽人次：1,612

小原大

元大台灣高息低波(00713)在近日規模總算突破1,000億大關，成為台股第8檔規模破千億的ETF，雖然性質為高股息，但掛牌已達7年的00713在實績上甚至有不輸大盤的表現，是相當適合各類投資人列入投資組合考量的ETF之一，本篇筆者從各方面來分析這檔00713。

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00713選股三大重點：股利率、營運穩定度、股價低波動

簡單介紹元大台灣高息低波(00713)這檔ETF，它是台股唯一一檔連續兩年獲得「晨星最佳台灣股票基金獎」的高股息ETF，主要歸功於它的選股邏輯，在篩選上共有以下8個指標：

1.股利率：最近一年現金股利與資料截止日收盤價之比值並遞減排序，取排名前60%且股利率低於30%之個股。

2.營運穩定度：最近八季稅後純益波動性與最近一季權益之比值並遞增排序，取排名前80%之個股。

3.權益報酬率：最近一季稅後純益與權益之比值並遞減排序，取排名前80%之個股。

4.價格動能：最近一年股價變動並遞減排序，取排名前 90% 或報酬率高於-30%之個股。

5.股利發放品質：最近三年現金股利與盈餘之比值，取三者之平均值介於0與1之間之個股。

6.獲利能力：最近一季每股盈餘與資料截止日股價之比值。

7.營運現金流量：最近一季營運現金流量與資料截止日市值之比值。

8.波動度：近252日每日還原日報酬之年化樣本標準差（還原日報酬之資料筆數需至少有126筆）。

以上可以統整出00713在選股上的三大重點：股利率、營運穩定度、股價低波動，那麼在成份股上就可以知道不會過度集中在某一個產業且大多是發展成熟的產業，除了具備產業風險分散能力外，在個股上也有一定的抗跌能力。

優異抗跌能力，7年來總績效超越同期大盤！

也許看到這邊你對它的想像應該會是股價常年穩定在某個區間價格以內，並且穩定配息的高股息ETF，但是把績效圖攤開來看就能發現00713長期跟著市場趨勢一路往上，從上市至今的表現甚至還略勝大盤！

而00713最亮眼的地方在於它的抗跌能力，台股目前具低波動選股的有國泰股利精選30(00701)、凱基優選高股息(00915)、復華富時高息低波(00731)，比較這幾檔在遇到大盤回檔時的抗跌能力，從紅色圈圈看過去在台股大幅回檔時00731的抗跌能力似乎略優於00713，但是看橘色框框就能看到在一般行情下00713股價的回撤幅度都遠遠小於其他幾檔，因此在近五年的績效上00713遠超他們50%以上。

而00915上市僅一年多，在抗跌能力上也略遜於00713，但由於00915涵蓋較多半導體成分，在股價表現上較具動能，近一年來績效為高股息ETF中的第一名，筆者也相當看好00915未來的表現。

股息歷年成長，近五年殖利率達6.75%

接下來看到股息的部分，00713的歷年股息保持逐年成長，除了2022因為疫情影響導致該年配息稍微下調，但也隨即恢復成長的趨勢，今年前三季已配出3.88元的新高，假設第四季也維持1.50元的水準，今年總共會配出5.38元的成績，年化殖利率達到9%的水準，也是在前段班的水平。

不過筆者同樣在這邊提醒，今年高股息的超常配息表現並不會是常態，一般成分股的平均殖利率約在5%左右，所以能配到10%一定是靠資本利得或是其他方式拉上去，那麼在空頭年的時候就勢必會回歸到成分股的股利本質，並且考驗各家ETF的選股邏輯，那麼已經有7年實績的00713就會是一個值得考慮的選擇。

根據《ETF存股計劃》的存股計算機，想要靠00713月領1萬元股息的話大約需存到178萬元，那以定期定額來看，存00713要在十年內達到178萬目標每個月至少要存5,819元，只要在過程中透過調薪、副業來增加每月存入金額，就能加速累積速度。那麼這邊都是以過去的表現來做估算，真實情況還是會因為時間與台股的情況有所變化哦！