買台股基金賺到房屋頭款

台灣景氣復甦的跡象日益明顯，但大多數民眾面對房價、物價高漲、只有薪水不漲的壓力，還是覺得非常悶。不過，這幾年如果有買台股基金的投資人，或許會覺得比較安慰，因為根據Lipper 截至5月9日統計，國內126檔一般型台股基金過去1年的平均績效達14.96%，是同一時間台灣加權指數漲幅7.29% 的2倍！若以績效最好的復華復華基金來做比較，過去1年該檔基金漲了39.44%，漲幅甚至超過大盤逾4倍。
 
而今年以來台股僅漲約3%，如果單看指數表現可能會認為買台股基金賺不到錢，但事實正好相反，今年以來績效最好的統一黑馬基金就漲了16.35%，漲幅同樣逾大盤的4倍。
 
再把投資時間拉長到3年來看，復華復華基金跟統一黑馬基金的績效分別為33.14% 與23.9%，但同一時間大盤的表現竟然是 -1.61% ！看到這裡，應該顛覆了很多人對台股基金的看法，甚至許多股票玩家都不見得能有這麼好的績效。因此，對於想從股海撈金、卻不得其門而入的民眾，或許投資台股基金是另一個賺錢的好管道。
 
而成功投資台股基金能夠多豐收呢？被世新大學學生封為「麻辣女教師」的梁彥平，不只靠台股基金置產買房，更賺了一生的財富。她也不藏私的公開如何用台股基金打造財富自由的秘訣。
 

投資功力了得 客戶捧5千萬代操

 
一通電話敲定好上市櫃公司的參訪時間，這群拜訪企業的「基金經理人」居然都是大學生，他們手拿筆記、勤問公司基本面，回家還得撰寫研究報告，練習看盤、做投資組合演練模擬下來，這群學生的操盤績效不輸給「正港」的台股基金經理人。
 
這樣活潑又實用的「基金經理人訓練」教學法，就是麻辣女教師──世新大學財金系助理教授梁彥平的教學風格。「也不是說傳承多麼偉大啦！我只是不希望像其他基金經理人一樣，退休後還是到號子看盤，所以選擇把教書當作退休生活，單純希望把實務經驗教給小朋友。」梁彥平笑著說。
 
9年前，第一次採訪梁彥平時，她擔任華南永昌投信資產管理部副總經理，分析盤勢犀利且精準，曾帶領團隊一口氣拿下台股基金整體績效排名第5、第7、第8名的好成績，也曾有大客戶捧著5千萬元指名要她幫忙投資，可見資產管理與操盤功力獲得高度肯定。
 
然而，投信業競爭相當激烈，身為高階主管的她往往需揹負龐大的業績和基金績效壓力，加上外型亮眼、說話逗趣有調理，經常在媒體曝光的她，時常受華南銀行南部分行客戶邀請，指定請她南下演講分析盤勢，這些額外的應酬與工作讓她疲於奔命，往往累了一天躺在床上，滿腦子還在想明天的操作策略是什麼！

◎ 更多精彩文章請看Money錢2014年6月號第81期